Unsere AML Politik und Verifizierung

Wir betreiben Syndicate Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Curaçao Behörde Antillephone. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Politik im Überblick

Warum diese Regeln bestehen

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform nicht für solche Zwecke missbrauchen zu lassen. Seit unserer Gründung 2018 setzen wir dafür interne Kontrollen, Schulungen unserer Mitarbeiter und ein Risikomanagementsystem ein.

Unser Ansatz folgt den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao sowie international anerkannten Standards, darunter die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Wir führen Risikobewertungen durch, aktualisieren unsere internen Abläufe regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde.

• Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
• Risikobasierte Überprüfung aller Spielerkonten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Regelmäßige Schulungen und interne Audits
• Anpassung der Kontrollen an regulatorische Änderungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktionslisten und Sperrdatenbanken ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsnachweise an, denn erst mit verifiziertem Konto schließen wir die Auszahlung ab. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können zusätzliche Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfungen jederzeit möglich

Welche Dokumente wir benötigen

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Bankauszug oder eine amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie nach, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört, etwa durch ein Foto Ihrer Kreditkarte, bei dem alle Ziffern bis die letzten vier verdeckt sind, oder einen Screenshot Ihres E-Wallet Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zum verifizierten Konto

Wir haben den Ablauf so kurz wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Bearbeitung Ihrer Dokumente bis zu 48 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von einer Stunde.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Unser Compliance Team prüft Vollständigkeit und Echtheit
• Schritt 3: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie
• Schritt 4: Ihr Konto wird freigeschaltet, Auszahlungen werden verarbeitet

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in unser geschütztes Dokumentensystem. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unseres Compliance Teams beschränkt, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir speichern keine Dokumente auf offenen Servern und geben Ihre Daten ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Warum wir nach Mitteln fragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Einzahlmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenen finanziellen Verhältnissen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Formalität, die wir Ihnen freiwillig aufbürden, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten sowie Dokumentation zu Kryptobeständen. Die Nachweise müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für Zwecke der AML Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa zahlreiche Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, schnelle Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder Auszahlungen knapp unter Meldegrenzen. Auffällige Transaktionen werden von unserem Compliance Team geprüft und bei begründetem Verdacht gemeldet.

• Gleiche Methode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung
• Mindesteinzahlung: 10 EUR
• Mindestauszahlung: 20 EUR
• Tageslimit für Auszahlungen: 5.000 EUR
• Monatslimit für Auszahlungen: 20.000 EUR
• Bearbeitungszeit: E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten 1 bis 3 Tage, Banküberweisung 3 bis 5 Tage

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als unvollständig oder ungültig, bleiben Auszahlungen so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und das Spielgeschehen sind davon zunächst nicht berührt, Auszahlungsfunktionen werden jedoch deaktiviert.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Transaktion zurückzuhalten und den Fall an die Lizenzbehörde zu melden. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben und fehlende Unterlagen nachreichen. Wichtig: Die Nutzung eines Kontos im Namen einer anderen Person ist untersagt und führt zur Schließung des Kontos.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgesehene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben, falls Behörden Auskunft verlangen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Fragen dazu richten Sie an [email protected], unser Support Team ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Syndicate Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von einer Stunde.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Vollständige Dokumente fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten an.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel, auch Same Method Rule genannt, verhindert, dass Gelder über fremde Zahlungsmittel abfließen. Sie schützt Ihr Konto vor Missbrauch und ist Bestandteil unserer AML Verpflichtungen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Sie können weiterhin spielen, erhalten aber keine Gewinne ausgezahlt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nachreichen der Unterlagen ist jederzeit möglich.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Daten ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.